Le Bilan Patrimonial est une photographie, à un instant précis, de vos biens. Il va vous permettre d'obtenir une vision globale de votre patrimoine.

Ce document est essentiel pour analyser votre situation patrimoniale, prendre les bonnes décisions en matière d'investissement, d'arbitrage, pour préparer sa retraite ou sa succession.

Le Bilan Patrimonial peut être comparé à un Bilan Comptable avec l'actif et le passif.

L'actif : Il doit tenir compte des biens d'usage (résidence principale, immobilier locatif...), financiers (assurance vie, PEA, comptes-titres...), des disponibilités (compte courant, livret A, LDD...) et de tout autre bien (objet d'art etc...).

Le passif : Il détaille vos dettes (emprunts immobiliers, crédits à la consommation...).

La différence entre l'actif et le passif représente votre patrimoine net.

Le Bilan doit aussi prendre en compte vos revenus (professionnels, patrimoniaux...) et vos charges (impôts, crédit, train de vie, charges personnelles...)

Le solde entre vos revenus et vos charges est votre capacité d"épargne.

L'aspect succéssoral est également traité (frais de succéssion, impact du régime matrimonial, impact financier d'un décès...)

La bonne méthodologie pour réaliser un Bilan Patrimonial

consiste dans un premier temps

à collecter les informations sur votre situation familiale,

financière et professionnelle.

Les conclusions de cette étude doivent prendre en compte 

vos objectifs, vos besoins  ainsi que vos contraintes.